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严审金融犯罪案 保障金融秩序健康运行

时间:2016-11-16 14:26来源:未知 作者:admin 点击:
  金融安全的重要性不言而喻,对影响金融安全的犯罪,露头就要打,防止其做大做强;对已经发生的案件,要坚决予以严惩,起到震慑犯罪分子的作用。近年来,丰泽法院以审理涉金融犯罪案为抓手,严厉打击涉金融犯罪,为金融安全提供坚强有力的保障。□本报记者黄墩良 通讯员王东飘 陈子凡
 
  法院 严厉打击三类金融犯罪案
 
  “我院受理的涉金融犯罪案,主要有非法吸收公众存款、集资诈骗和信用卡诈骗三种类型的案件。”丰泽法院刑二庭相关负责人介绍。
 
  这是该院审理的一起涉案数额巨大、受害者众多的非法吸收公众存款一案。法院查明,吴某某在2011年至2015年期间,以投资生意为由,以高利息为诱饵,通过借款方式,非法向被害人杜某某等31名社会公众人员吸收存款合计5739万多元,后将款项用于高息转借给他人、购置不动产等。去年2月,吴某某因无法继续支付杜某某等人的利息后逃匿。案发后,其尚欠2779万多元。法院认为,吴某某非法吸收公众存款5739万多元,扰乱金融秩序,数额巨大,该行为已经构成非法吸收公众存款罪。一审法院判处其有期徒刑六年,并处罚金20万元,同时责令他赔偿各被害人的经济损失。
 
  集资诈骗无孔不入,具有很强的迷惑性,容易让市民上当。2013年4月,王某某预谋进行集资诈骗后雇佣陈某某等六名被告人,以陈的名义注册了一家公司,欲以该公司向社会进行集资诈骗。当年8月3日,该团伙正式对外集资,开始到商场、广场和公园等地分发公司宣传单,许诺投资10000元每月可获得200元至300元不等的回报,引诱客户上当。在获得资金后该团伙逃匿。经查实,这伙人骗取118人资金共计408万多元,法院对7名被告人判处5年至13年不等的有期徒刑,并处5万元至30万元不等的罚金。
 
  今年以来,丰泽法院新收到的信用卡诈骗案件高达56件,涉案金额400多万元。钟某某就是其中一名被告人。他办理信用卡后,恶意透支10万多元,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还,直至银行向公安机关报警,被告人被抓获后才归还透支的全部本金。因其行为已构成信用卡诈骗罪,被法院判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金5万元。
 
  法官 高回报陷阱常披合法外衣
 
  通过大数据分析涉金融犯罪案,丰泽法院为金融安全“把脉”,以期为金融安全上道“安全锁”。
 
  “非法吸收公众存款、集资诈骗、信用卡诈骗犯罪等三类犯罪增长的势头未得到根本遏制,主要原因在于,一方面,我国二元结构的金融体制格局尚未真正改变,金融资本经营理念有待进一步转变,服务领域和范围有待拓宽。同时,我国经济正处于产业结构升级和转型之中,民间资本逐渐累积但投资渠道过窄或不畅,加上信息不对称等因素影响,容易导致非法集资类犯罪的发生。另一方面,信用卡诈骗案件的高发,一个重要的原因在于民众的法律意识淡薄,导致其未能正确认识到拒不还贷行为已经涉嫌犯罪,从而造成了严重的后果。”该院刑二庭法官表示。
 
  在该法官看来,非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪分子通常以公司名义实施犯罪。一些犯罪分子往往打着当地知名企业、项目符合国家产业政策等旗号,给非法吸收公众存款、集资诈骗披上合法外衣,利用新兴媒体大肆虚假宣传,迷惑广大群众。犯罪分子组织严密、手段隐蔽、受害群众贪利而缺乏防范意识,因此有关部门与金融机构、网络运营商之间应实现互联互通、信息共享,形成打击犯罪的合力。
 
  该院受理的信用卡诈骗案件中,“恶意透支”类案件占大多数。法官因此建议,信用卡办理机构在办理信用卡时,应尽到充分审查的责任,让那些不具备申领信用卡资格的人士无法办卡。同时,对恶意透支应负的刑事责任需要在办卡时重点告知办卡人。
 
  建议 提高辨识力勿轻信所谓内幕消息
 
  对市民来说,如何做,才不至于落入诈骗陷阱呢?
 
  法官建议,不要相信任何高回报利率而盲目投资,使集资诈骗犯无机可乘;不要在未深知底细的情况下,轻易信任所谓的权威机构、权威人士、权威消息或内幕消息,要提高辨识能力,避免被骗。
 
  市民要增强理性投资意识,提高辨别防范能力。辨别和防范非法集资,要认清非法集资的本质和危害,增强理性投资意识;在身边的亲朋好友以低风险、高回报的投资建议以及反复劝说时,要多与懂行的人和专业人士仔细商量、谨慎决策,不要盲从“口口相传”,防止害人害己;在日常投资理财活动中,要注意保留原始证据,如联络电话、地址等信息,文字、影像资料等。市民在进行投资理财等金融业务特别是网上金融业务的时候,要通过正规的渠道、正规的网站进行操作,避免落入犯罪分子精心伪装的金融诈骗陷阱中。
 
  使用信用卡又该注意什么呢?法官介绍,根据刑法相关规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”,即构成信用卡诈骗罪。因此,市民要理性量力消费,切莫因为一时冲动,造成严重后果。

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